Wealth Relationship Manager I – Corporate 1st Floor

Job title: Wealth Relationship Manager I – Corporate 1st Floor

Company: Lone Star National Bank

Job description: Sirve como principal administrador de relaciones y asesor para clientes individuales adinerados y de alto patrimonio neto (HNWI) y es responsable de desarrollar y profundizar las relaciones con los clientes a través de: un alto nivel de servicio al cliente; establecimiento de contactos personales (internos y externos) y esfuerzos de desarrollo empresarial; y, a través de la entrega de las soluciones de crédito y depósito del banco. Coordina la estrategia general del cliente en estrecha colaboración con otros profesionales del equipo para satisfacer las necesidades de inversión, confianza, gestión de riesgos y planificación de los clientes. Con excepción de las soluciones de crédito y depósito, depende en gran medida de sus compañeros de equipo para el desarrollo del asesoramiento y la implementación de soluciones. Prospera en un enfoque basado en equipo para ofrecer el conjunto completo de soluciones de gestión patrimonial al cliente.Depende de la red minorista de LSNB para ayudar a generar la adquisición de clientes. Principalmente conectado con socios minoristas de LOB. También se centró en la prospección específica y el desarrollo de relaciones con fuentes de referencia externas, como clientes existentes, abogados fiduciarios y contadores fiscales. Genera importantes ingresos por comisiones a través de productos bancarios no tradicionales, como servicios fiduciarios, seguros y gestión de activos.DEBERES ESENCIALESEs posible que las tareas que se enumeran a continuación no incluyan todas las responsabilidades que se le puede pedir que realice a la persona en este rol. Es posible que se requiera que el titular realice otras tareas relacionadas que se le asignen.

• Brindar constantemente a los clientes una atención y atención al cliente excepcionales. Esforzarse por superar las expectativas del cliente con respecto al servicio, conocimiento del producto, asesoramiento financiero y atención al detalle;
• Obtener activamente nuevas oportunidades de depósito llamando agresivamente a clientes existentes, nuevos prospectos y estableciendo contactos con los Centros de Influencia apropiados;
• Aumentar significativamente los ingresos por comisiones mediante ventas adecuadas de servicios fiduciarios, productos de seguros, servicios de corretaje y capacidades de gestión de activos de la organización;
• Representar a LSNB en todo momento y realizar todas las transacciones comerciales de acuerdo con el Código de conducta y las normas éticas del banco;
• Adquirir y/o mantener todas las licencias adecuadas y los requisitos de educación continua necesarios para ofrecer soluciones bancarias no tradicionales;

• Mantiene el conocimiento actualizado de todas las reglas, regulaciones y leyes que se aplican a BSA, OFAC, USA Patriot Act, CIP y AML;
• Otras funciones que le puedan ser asignadas

CALIFICACIONESEstas especificaciones son pautas generales basadas en la experiencia mínima que normalmente se considera esencial para el desempeño satisfactorio de este puesto. Los requisitos enumerados a continuación son representativos del conocimiento, habilidad y/o habilidad requerida para desempeñar el puesto de manera satisfactoria. Las habilidades individuales pueden resultar en alguna desviación de estas pautas.

• Diploma de escuela secundaria o GED (se prefiere una licenciatura)
• Debe poder crear y mantener niveles profundos de confianza y credibilidad con los clientes y sus familiares multigeneracionales;
• Una persona motivada y apasionada por servir a los clientes y ayudar a las personas a alcanzar sus metas y objetivos financieros;
• Se requieren habilidades de análisis financiero y planificación financiera;
• Conocimiento profundo de los productos LSNB; así como, alternativas de productos de seguros y de inversión;
• Habilidades de comunicación efectiva y capacidad para identificar y combinar eficazmente las necesidades, deseos y deseos del cliente con posibles soluciones;
• Debe tener o trabajar para obtener el Grupo 1 – Licencia de vida, accidentes y salud;
• Licencias series 7, 63 y 66, preferentes
• Se prefiere CFP o Certified Wealth Strategist® (o equivalente);
• Se desea bilingüe en inglés y español.

ORGANIGRAMA

• Este puesto reporta al Director de Gestión Patrimonial.
• Este puesto no supervisa otros puestos.

REQUISITOS DE FORMACIÓNTodos los empleados deben asistir a capacitaciones obligatorias programadas y completar cursos de capacitación en línea sobre cumplimiento normativo aplicables a su función laboral específica. En todas las situaciones, los empleados deben asegurarse de que sus acciones cumplan plenamente con todas las leyes y regulaciones bancarias federales, incluidas las políticas y procedimientos bancarios internos. El incumplimiento de estos requisitos será motivo de acción disciplinaria, incluida la libertad condicional y el posible despido.PARTICIPACIÓN COMUNITARIALa declaración de misión de Lone Star National Bank incluye el compromiso de ayudar a que nuestras comunidades crezcan sirviéndolas con orgullo e integridad. Se anima a todos los empleados a ser voluntarios en actividades patrocinadas por el banco, eventos cívicos, caritativos y comunitarios y a participar activamente en las comunidades a las que servimos.

Expected salary:

Location: McAllen, TX

Job date: Thu, 14 Nov 2024 05:30:09 GMT

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